Planificación patrimonial y sucesoria
Ordenar el patrimonio para protegerlo hoy y transmitirlo mañana: estructura, liquidez, fiscalidad y voluntad de la familia, coordinadas en un plan que se revisa con el tiempo.
En qué consiste
Partimos de un inventario completo del patrimonio familiar —financiero, inmobiliario, empresarial y personal— y de los objetivos de la familia: qué se quiere proteger, qué se quiere transmitir, a quién y en qué condiciones. Con esa foto diseñamos una estructura patrimonial coherente y un calendario de decisiones.
Trabajamos en coordinación con los asesores legales y fiscales de la familia para que las herramientas —testamento, donaciones, protocolo familiar, seguros, estructuras societarias— respondan a un plan común y no a decisiones aisladas, y para que la liquidez necesaria esté disponible cuando haga falta.
Para quién
Familias con patrimonio diversificado que quieren anticipar su transmisión, empresarios que preparan el relevo generacional y personas que desean dejar resueltas las decisiones importantes con tiempo y sin urgencias.
Qué incluye
- Inventario y diagnóstico del patrimonio familiar.
- Definición de objetivos de protección y transmisión.
- Propuesta de estructura patrimonial y calendario de decisiones.
- Análisis de la liquidez necesaria para la sucesión.
- Coordinación con asesores legales y fiscales.
- Revisión periódica del plan ante cambios familiares o normativos.
Ámbitos habituales
Transmisión ordenada entre generaciones, con la fiscalidad prevista.
Cobertura de contingencias y separación de riesgos personales y empresariales.
Reglas compartidas para decidir sobre el patrimonio común.
Cómo lo abordamos.
Inventario del patrimonio y objetivos de la familia.
Estructura propuesta, herramientas y calendario.
Trabajo conjunto con los asesores legales y fiscales.
Actualización del plan cuando cambian la familia o la norma.