Planificación financiera y fiscal
Una visión integrada de ingresos, gastos, ahorro, inversión y fiscalidad para que cada decisión financiera tenga en cuenta su efecto sobre las demás.
En qué consiste
Construimos un plan financiero personal a partir de los ingresos, los compromisos, los objetivos vitales y el patrimonio existente: cuánto ahorrar, con qué horizonte, en qué vehículos y con qué tratamiento fiscal. El plan se traduce en objetivos medibles y en una cartera coherente con ellos.
La fiscalidad se incorpora desde el diseño, no al final: elección de vehículos, calendario de realizaciones, planes de previsión y tratamiento de las rentas se analizan con la asesoría fiscal del cliente para optimizar el resultado neto dentro de la ley.
Para quién
Profesionales y directivos con capacidad de ahorro, familias que quieren ordenar sus finanzas con un horizonte claro y personas que se acercan a la jubilación y necesitan planificar rentas e impuestos.
Qué incluye
- Diagnóstico financiero: ingresos, gastos, ahorro y patrimonio.
- Definición de objetivos vitales y del horizonte de cada uno.
- Plan de ahorro e inversión por objetivos.
- Análisis fiscal de los vehículos y del calendario de decisiones.
- Planificación de la jubilación y de las rentas futuras.
- Revisión anual del plan y de su cumplimiento.
Cómo lo abordamos.
Radiografía de la situación financiera y fiscal actual.
Priorización de metas y horizontes con el cliente.
Ahorro, inversión y fiscalidad integrados en un documento.
Revisión anual y ajustes ante cambios personales o normativos.