Empresas y empresarios
Para quien tiene la mayor parte de su patrimonio en la empresa: tesorería excedentaria, separación entre patrimonio personal y empresarial, y preparación de operaciones y del relevo.
En qué consiste
Analizamos conjuntamente el patrimonio personal y el empresarial para que las decisiones de uno no comprometan al otro: cuánta tesorería necesita la empresa, cómo invertir el excedente con criterios de liquidez y riesgo adecuados, y cómo estructurar la relación entre la sociedad y sus socios.
Acompañamos también en los momentos singulares —una venta parcial, la entrada de un socio, el relevo generacional— con una visión financiera que complementa a los asesores legales y fiscales de la empresa.
Para quién
Empresarios y familias empresarias, sociedades con tesorería excedentaria y directivos con participaciones relevantes en su compañía.
Qué incluye
- Diagnóstico conjunto del patrimonio personal y empresarial.
- Política de inversión de la tesorería excedentaria.
- Separación y protección del patrimonio personal.
- Análisis financiero de operaciones societarias.
- Preparación del relevo generacional en la empresa familiar.
- Coordinación con los asesores legales y fiscales de la empresa.
Cómo lo abordamos.
Patrimonio personal y empresarial, vistos juntos.
Necesidades operativas y política para el excedente.
Relación entre la sociedad, los socios y su patrimonio.
Operaciones singulares y relevo, con seguimiento continuo.