Álvaro Rosano González es director de Desarrollo de Negocio y director de Análisis y Mercado de Seven Gestión Financiera. Con más de veintidós años de trayectoria en banca privada y reconocido por Citywire en 2021 como mejor banquero privado de la zona sur de España, conversamos con él sobre el modelo de la firma, la independencia y el momento que vive el sector en Andalucía. Reproducimos la conversación con su autorización.
El modelo
¿Por qué una firma independiente, y por qué ahora?
Porque el cliente lo demanda. Después de muchos años en el sector he visto cómo el inversor ha madurado: sabe distinguir entre asesoramiento y venta, pregunta por los costes y quiere entender qué hay detrás de cada recomendación. Una firma independiente responde a esa demanda de forma natural, porque no tiene producto propio que colocar. Y el momento es bueno: el ciclo de tipos ha cambiado y las decisiones vuelven a importar.
¿Qué significa la independencia en la práctica?
Significa tres cosas:
- Que la retribución de la firma no depende de los productos que recomendamos.
- Que analizamos con criterio propio y seleccionamos los vehículos que consideramos mejores para cada cliente, sean de quien sean.
- Que explicamos cada decisión con claridad, incluidos los riesgos y los costes.
La independencia es la mejor garantía para el cliente porque elimina el conflicto de interés en su raíz.
La forma de trabajar
¿Cómo se construye la relación con un cliente nuevo?
Escuchando mucho antes de proponer nada. Nuestra metodología empieza por un análisis inicial de la situación patrimonial, fiscal y de los objetivos, y solo después diseñamos una estrategia. Un patrimonio no es una cartera: es una familia, una empresa, unos inmuebles, unos planes de sucesión. Si no se entiende el conjunto, cualquier propuesta se queda corta.
¿Qué diferencia a la banca privada de la gestión financiera convencional?
El grado de personalización y la visión integral. En banca privada se trabaja con la persona y con su patrimonio completo, no con un producto. Nosotros trasladamos esos criterios a una estructura independiente y con un interlocutor único para cada cliente. Eso permite una cercanía que las grandes organizaciones, por su tamaño, no siempre pueden ofrecer.
«La independencia es la mejor garantía para el cliente porque elimina el conflicto de interés en su raíz.»
El sector en Andalucía
¿Cómo ve el momento del sector en Andalucía?
Con optimismo. Andalucía tiene un tejido de empresas familiares muy sólido, profesionales con patrimonios relevantes y una segunda generación que se incorpora con más formación financiera que la anterior. Durante mucho tiempo, esos patrimonios se atendían desde fuera. Creemos que hay espacio para una firma andaluza, con sede en Sevilla, que ofrezca esa calidad de servicio desde aquí.
¿Qué le preocupa del mercado en los próximos meses?
Más que el mercado, me preocupa la impaciencia. Los ciclos de tipos a la baja suelen generar la tentación de asumir riesgos que no se corresponden con el perfil del inversor. Nuestro trabajo consiste en mantener la disciplina: diversificar, ajustar la duración con calma y reservar liquidez para los momentos de volatilidad, que los habrá.
¿Qué espera de Seven Gestión Financiera dentro de cinco años?
Que sea una referencia en la gestión patrimonial integral en Andalucía, y que lo sea por la confianza de sus clientes, no por el volumen. Preferimos crecer despacio y bien. Si dentro de cinco años nuestros primeros clientes siguen con nosotros y nos recomiendan, habremos hecho lo que teníamos que hacer.
